窦氏，唐高祖李渊的结发妻子。父亲是北周的大司马窦毅，母亲是北周武帝宇文邕的姐姐襄阳长公主，周武帝是她的舅舅。
据说窦氏生来不凡，刚出生的时候头发就长到脖子，三岁的时候头发就和身高一样长了。周武帝很喜欢她这个外甥女，自幼将她养在宫中。
窦氏非常喜欢读书，很小的时候便读《女诫》、《列女》等传记，而且读过的书都烂熟于心。也许是因为从小读的书多，政治觉悟较高。
舅舅周武帝与皇后(突厥公主)在后婚后感情不是很好，便不想再宠爱皇后。只有六七岁的窦氏却对舅舅说，突厥现在的势力非常强大，如果你对舅母不好，势必会惹怒突厥。舅舅应该对舅母好一些，我们只有与突厥联手，才能稳固我们北周的势力。
窦氏如此小的年纪却说出了这样的话，顿时语惊四座。舅舅见她说的有理，就采纳了她的意见。
杨坚取代北周建立隋朝，窦氏嚎啕大哭地说：“我真恨自己不是男儿身，不能救舅舅于危难之中。”父亲窦毅连忙捂住她的嘴说：“你再这样说，会给我们带来杀身之祸！”窦毅夫妻二人觉得窦氏才貌惊人，不能随便找个男人就嫁了，一定要给女儿找个才貌双全的男子。
窦氏到了该出嫁的年纪，来她家提亲的人都踩破了门槛。门槛虽然是破了，但一直未有合适的人出现。窦家选亲的方式是在屋子中间摆了一个画有孔雀的屏风，来提亲的人必须要拿箭来射这只孔雀。前前后后来了很多人，都没有射中。
有一天，李渊也来了。他射了两箭，一箭射中了孔雀的左眼，一箭射中了孔雀的右眼。父女两人看到李渊射中了高兴得合不拢嘴，心下决定就是他了。成语【雀屏中选】也是由此而来的。
窦氏跟李渊在一起后，两人夫妻感情很好。她对李渊的家人也非常好，还非常孝敬婆婆。李渊的母亲，一直卧病在床，脾气很坏，一不高兴就骂人。家中其她妯娌都怕挨骂，不敢去照顾婆婆，只有窦氏一人守在婆婆床边，寸步不离地照顾她。后来，一向很挑剔的婆婆也被她感动，还经常在李渊面前夸奖她。
窦氏自幼在皇宫长大，熟悉政治、爱读史书，也擅长书法。夫妻两人闲来无事，喜欢在书房舞文弄墨。窦氏很喜欢模仿李渊的笔迹，可达以假乱真的地步，一般人根本分辨出来哪个是窦氏的笔迹，哪个是李渊的字迹。
婚后，窦氏为李渊生了四个儿子一个女儿，四个儿子是李建成、李世民、李玄霸、李元吉，女儿是平阳公主李秀宁。
窦氏很小的时候就熟悉政治，李渊跟她在一起后，对李渊的帮助很大。杨广执政后，非常喜欢好马。李渊得到几匹好马，就自己留了下来。窦氏知道后就劝李渊应该把这几匹好马献给杨广。李渊舍不得这几匹好马，一直未献给杨广。后来被杨广知道，遭到了贬职。
这之后，李渊见随朝政事混乱，大臣经常身首异处。李渊为了保全自己，便四处寻找好马献给杨广。杨广得马后，果然很高兴，还升李渊为将军。李渊因此啜泣着对孩子们说：“如果我早听你们母亲的话，早当上将军了，何必吃这么多苦！”
随朝末期，李渊一直对外征战。窦氏既要照顾家人又时时担心李渊的安危，劳累不堪病死，时年四十五岁。
唐朝建立后，李渊追封窦氏为穆皇后。贞观9年，其子李世民追尊她为太穆皇后。才识渊博、善良贤惠的窦氏最终没能等到丈夫成就大业的那一刻，但她的美好品质却是后人学习的榜样。